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您不应该像亿万富翁那样投资的3个原因

2021-03-05 16:56:28    来源:    我来说两句()
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 观看数十亿的Bobby Axelrod几集,我们都希望成为亿万富翁。在考虑投资时,自然会想到:“我会做他们所做的事。”虽然会很好,但这并不完全在现实世界中。有时您最好不要像亿万富翁那样进行投资,有时您甚至没有能力。

1.他们可以承担更多的风险

亿万富翁将10万美元投入到像Lucid Motors的收购者Churchill Capital(NYSE:CCIV)这样的初创公司中,与尝试这样做的典型投资者之间存在很大差异。对于亿万富翁来说,赌博的风险/回报更为有利。他们可以承受损失的钱,而不会失去积累财富的能力。

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另一方面,在投机活动上大押赌注的普通投资者所冒的风险要大得多。在投机交易中损失巨额资金会阻碍您从长远来看积累财富方面的大量时间。

举例来说,一个25岁的年轻人拥有20,000美元。在丘吉尔资本(Churchill Capital)这样的SPAC上冒着2,000美元的风险,可能会产生丰厚的收益或造成有害的损害。正如丘吉尔资本IV迅速崛起后所见证的那样,看着您的投资组合的10%遭受沉重打击,会损害该人的长期前景。

这并不是说丘吉尔资本IV本身是一项不好的长期投资。与Lucid Motors的合并在日益流行的电动汽车领域开创了新局面。但是,将投资组合的很大一部分投资到类似的东西上仍然有很大的风险。

而且,如果您的投资组合较小,则通常要想获得有意义的收益就必须在投资组合中占较大比例。对于加密货币或GameStop(NYSE:GME)的疯狂尝试也可以这么说。

在这方面,游戏不平衡于上层阶级。对于一个亿万富翁来说,2,000美元可不是很多钱。对于亿万富翁来说,100,000美元可不是很多钱。对于具有更典型净资产的人而言,它们都是可观的一笔款项。

2.你实际上更敏捷

这是一个积极的方面。当您拥有5亿美元的福特(NYSE:F)股票时,清算您的头寸要困难得多。根据股票的交易量,如果您投资了大笔资金,则可能需要更多时间来卖出头寸,这使得很难以一个价格全部转移资金。

对于那些投资组合规模较小的人来说,进出仓位更容易。尽管长期投资仍然是最明智的投资方式,但很高兴知道,如果事情开始转南,您可以做出改变!在福特这样的有价证券中,拥有120万美元投资组合中的10%,比在福特市值12亿美元资产中拥有10%的要容易得多。

例如,我拥有生物制药公司Valneva SE(OTC:INRL.F)的股份,该公司一直在研究莱姆病疫苗。10天期间的平均交易量为23,300股。显然,您不能购买过多的这种货币,并计划拥有大量的短期流动性。

3.你没有亿万富翁的资源

通常,许多亿万富翁投资者都与贝莱德(BlackRock,NYSE:BLK)等大型公司或Bridgewater Associates等对冲基金相关。重要的是要理解,这些人通过成为集合资产的管理者而赚取了大部分的钱。甚至沃伦·巴菲特(Warren Buffett)也开始管理合伙企业。

大多数亿万富翁投资者通过向其他人提供才能来赚钱。对冲基金经理,投资公司,顾问-他们都收取费用以投资其投资者的资产。反过来,他们可以赚取数百万甚至数十亿的费用。

一旦沃伦·巴菲特(Warren Buffett)从管理外部投资者资本中获得了足够的收益,他便解散了自己的合伙企业,并自行出手开始购买实际的公司。伯克希尔·哈撒韦(Berkshire Hathaway,纽约证券交易所代码:BRK.B)是一家纺织厂,他通过缓慢地利用其现金流购买其他业务的头寸,将其转变为一家投资集团。这比为您的投资组合购买指数基金要复杂得多。

普通投资者没有资源去购买整个企业。我们都希望我们拥有GEICO,但这不是我们所生活的世界。我们也没有管理外部资本的能力。

此外,拥有数十亿美元的投资者通常周围都有团队,以协助研究和管理。雷·达里奥(Ray Dalio)可能是Bridgewater Associates的面孔,但该公司拥有1,000多名员工,负责所有工作-经济数据,买方分析,卖方分析,您都可以说。对于普通投资者而言,要有足够的时间和资源来做这种类型的事情是很困难的。

不要流汗

因此,您不是George Soros。生活仍在继续。好消息是,质量研究资源比以往任何时候都更容易获得。更好的是,您可以使用由大型参与者管理的交易所买卖基金来获得将对冲风险并获得回报的多元化投资组合。Motley Fool甚至提供订阅服务,例如“股票顾问”,这些订阅服务具有击败市场的良好记录。您可能无法像亿万富翁那样进行投资,但这并不意味着您就无法成为成功的投资者。

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